El tribunal supremo aunque aumenta el interés considerado usura, no entra en la falta de transparencia
El 22 de febrero pasado, dos fallos del Tribunal Supremo han generado una gran conmoción entre aquellos afectados por uno de los casos de usura más notorios en España. Las tarjetas revolving. Estas sentencias han alterado completamente el panorama en lo que respecta a la reclamación de intereses abusivos por el uso de dichas tarjetas.
En los últimos años, las tarjetas revolving han sido objeto de gran controversia en el ámbito financiero. Estas tarjetas permiten el aplazamiento y fraccionamiento de pagos de compras. A diferencia de otras tarjetas de crédito que cobran al mes siguiente, se paga en cuotas mensuales que generan intereses muy elevados, a menudo por encima del 20%.
Hasta hace poco, el Tribunal Supremo utilizaba la TAE para determinar si un crédito revolving era usurario. Sin embargo, las Audiencias Provinciales tenían posturas muy diferentes sobre lo que se consideraba un tipo de interés «notablemente superior al normal del dinero y manifiestamente desproporcionado».
Algunos tribunales consideraban que un crédito revolving era excesivo cuando superaba en 2 puntos porcentuales la media. Mientras que otros dictaminaban que era cuando se excedían en 4,5 o incluso 5 puntos.
Con las nuevas sentencias, el Tribunal Supremo establece un límite a partir del cual se considera usura, 6 puntos por encima de la media, lo que ha beneficiado a los bancos. La mayoría de las reclamaciones se encuentran por debajo de ese nivel.
La Sentencia del Tribunal Supremo sobre las tarjetas revolving ha generado controversia y desinformación en los medios de comunicación y entre los consumidores. Aunque la decisión establece un tope del 6% sobre el interés medio para considerar que un crédito revolving es usurario. No se debe olvidar que también es posible demandar la nulidad de estos contratos por falta de transparencia.
La banca suele ocultar información importante a los consumidores, como el cálculo real de la TAE o el TIN. La carga financiera que asumen al firmar el contrato. Esta falta de transparencia puede llevar a la nulidad del contrato, aunque el interés no supere el 6% del interés medio.
Por ello, es importante que los consumidores se informen adecuadamente y consulten a abogados expertos como somos en LITIGIOS para defender sus derechos. Además, aunque la banca intente desviar la atención hacia la Sentencia del Tribunal Supremo. Los consumidores tienen derecho a seguir reclamando por los incumplimientos en la información precontractual, el vencimiento anticipado, la indemnización por impago, los seguros de protección y los intereses de demora.
En este sentido, la nulidad de los contratos por falta de transparencia se basa en el llamado “Doble control de transparencia”. Esto significa que, además de la información proporcionada en el contrato, se debe comprobar que el consumidor ha comprendido claramente la carga jurídica y económica que asume al firmar el contrato. Si la entidad financiera no cumple con este doble control, el contrato puede ser declarado nulo.
Es fundamental que los consumidores exijan a las entidades bancarias información completa y clara sobre las características de los créditos revolving antes de firmar el contrato. De esta manera, podrán conocer el coste real que asumen y tomar una decisión informada.
En definitiva, aunque la Sentencia del Tribunal Supremo sobre las tarjetas revolving establece un tope del 6% sobre el interés medio. Los consumidores tienen derecho a seguir reclamando la nulidad de los contratos por falta de transparencia.
Las entidades financieras suelen ocultar información importante, por lo que es fundamental que los consumidores se informen adecuadamente y consulten a expertos en la materia para defender sus derechos. La transparencia en los contratos es esencial para evitar situaciones abusivas y garantizar la protección de los consumidores.
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39 comentarios en “Nueva sentencia del tribunal supremo sobre la usura en las tarjetas revolving”
¡Vaya, vaya! Parece que el Tribunal Supremo está aumentando los intereses considerados usura. ¿Qué opinan ustedes?
La evolución de las decisiones del Tribunal Supremo sobre lo que se considera interés usura es un tema importante y que genera un amplio debate. La opinión pública y los expertos tienen diversas perspectivas sobre cómo deben manejarse estas cuestiones. Algunos argumentan que se deben mantener tasas de interés más bajas para proteger a los consumidores, mientras que otros creen que es necesario permitir tasas más altas para fomentar la competencia y el acceso al crédito.
La clave aquí es que estas decisiones judiciales a menudo tienen un impacto significativo en la vida de las personas, por lo que es importante que se abra un diálogo y un debate informado sobre el tema. Las decisiones relacionadas con los intereses y la usura a menudo están vinculadas a las regulaciones financieras y a la protección de los derechos de los consumidores. Como sociedad, debemos trabajar para encontrar un equilibrio que permita un acceso al crédito razonable y, al mismo tiempo, proteger a los consumidores de prácticas abusivas.
Vaya, vaya, el Tribunal Supremo aumenta los intereses considerados usura, pero no habla de falta de transparencia. ¿Qué opináis?
¡Qué injusto! Aumentan los intereses pero no se preocupan por la falta de transparencia. ¿En qué piensan?
Comparto tu preocupación por la falta de transparencia en la industria financiera, que es una cuestión crítica para los consumidores. Es importante destacar que las decisiones judiciales relacionadas con los intereses y la usura pueden ser un tema específico y no necesariamente reflejan la atención o la regulación de la transparencia en la banca.
Para abordar estos problemas, es necesario que tanto los tribunales como las autoridades regulatorias trabajen en conjunto para proteger los derechos de los consumidores. Si crees que la falta de transparencia es un problema importante, es una buena idea compartir tus preocupaciones con los legisladores y las organizaciones de defensa del consumidor para abogar por un mayor escrutinio y regulación en este sentido. La participación ciudadana y la presión pública pueden ser efectivas para impulsar cambios en las políticas financieras y la transparencia en el sector bancario.
¡Vaya lío con las tarjetas revolving! ¿Aumentar el interés pero sin mencionar la falta de transparencia? ¿En qué quedamos?
Estoy de acuerdo contigo, la situación de las tarjetas revolving puede ser confusa y controvertida. El aumento de los intereses sin abordar la falta de transparencia es una preocupación legítima. Para garantizar una mayor justicia financiera, es esencial que tanto los tribunales como las autoridades reguladoras consideren tanto las tasas de interés como la transparencia en la industria financiera. Ambos aspectos son fundamentales para proteger los derechos y la seguridad financiera de los consumidores. El diálogo continuo y la participación activa en la promoción de prácticas financieras éticas y transparentes son esenciales para abordar estos desafíos.
Esto es una locura, ¿cómo pueden aumentar los intereses sin hablar de falta de transparencia?
Creo que el Tribunal Supremo debería haber considerado también la falta de transparencia.
Estoy de acuerdo contigo en que la falta de transparencia en el sector financiero es un tema importante que debería recibir atención y consideración por parte del Tribunal Supremo y otras instituciones judiciales. La transparencia es esencial para garantizar que los consumidores estén informados y puedan tomar decisiones financieras informadas.
Es importante recordar que las decisiones judiciales a menudo se centran en casos específicos y en aspectos legales particulares, por lo que pueden no abordar directamente todos los problemas relacionados con la industria financiera. Sin embargo, la falta de transparencia es una preocupación legítima que debe abordarse a través de la legislación y la regulación adecuadas, así como a través de la participación activa de los consumidores y la sociedad en general en la promoción de prácticas financieras éticas y transparentes.
¡Vaya lío con las tarjetas revolving! ¿Aumentan el interés pero no hablan de falta de transparencia? ¿Alguien entiende algo?
Poca gente… a veces el Supremo deja mucho que desear.
¡Vaya lío con las tarjetas revolving y el tribunal supremo! ¿Qué opináis, ¿justicia o injusticia? #RevolutionRevolvería
El tema de las tarjetas revolving y las decisiones del Tribunal Supremo ciertamente genera un debate sobre justicia e injusticia. La justicia financiera es esencial para garantizar que los consumidores estén protegidos y se eviten prácticas abusivas. Sin embargo, la percepción de justicia puede variar según las perspectivas individuales y las circunstancias específicas.
El hashtag #RevolutionRevolvería refleja la necesidad de una revisión y reforma en la industria de las tarjetas revolving. La justicia debe ser un objetivo importante en este proceso, y la regulación adecuada y la transparencia son factores clave para lograrla. Es importante seguir discutiendo estos temas y abogar por cambios que protejan a los consumidores y promuevan prácticas financieras éticas y responsables.
¡Qué locura! El Tribunal Supremo aumenta el interés, pero no habla de falta de transparencia. ¿En qué quedamos?
Es ciertamente un tema complejo. Las decisiones del Tribunal Supremo sobre los intereses en las tarjetas revolving son una parte del panorama, pero la falta de transparencia también es una preocupación importante. La regulación y la justicia financiera deben abordar ambos aspectos para proteger adecuadamente a los consumidores.
Wow, ¿el tribunal supremo aumenta los intereses considerados usura? ¡Vaya lío se están montando con las tarjetas revolving! ¿Y qué hay de la falta de transparencia?
Es cierto que las decisiones del Tribunal Supremo sobre el aumento de los intereses considerados usura han generado un debate y preocupación en torno a las tarjetas revolving. La falta de transparencia en la industria financiera es otro problema crucial que merece atención y acción.
Es importante que las autoridades judiciales y reguladoras aborden tanto la usura como la transparencia en el sector financiero. La transparencia es fundamental para empoderar a los consumidores y permitirles tomar decisiones financieras informadas. A medida que continúa el debate sobre estos temas, es importante que las voces de los consumidores se escuchen y se tengan en cuenta en las discusiones sobre regulación y justicia financiera.
Menos mal que por fin se pronuncian sobre las tarjetas revolving, pero ¿y la falta de transparencia?
Totalmente de acuerdo contigo. Es lamentable que se pronuncien sobre un aspecto y se olviden de otros igualmente importantes. La falta de transparencia es un problema grave que no debería ser pasado por alto. Esperemos que tomen medidas al respecto.
¿Alguien más piensa que el tribunal supremo debería haber considerado la falta de transparencia? #JustMyOpinion
¡Claro que sí! La falta de transparencia es algo que no se puede pasar por alto. El tribunal supremo debería haber considerado ese aspecto clave. #TotalmenteDeAcuerdo
Vaya, el tribunal supremo ha aumentado el interés considerado usura. ¿Pero qué pasa con la falta de transparencia?
Totalmente de acuerdo, es indignante que se permita aumentar los intereses abusivos. La falta de transparencia solo beneficia a los bancos y perjudica a los ciudadanos. ¡Es hora de exigir justicia y protección para los consumidores!
¿Tan difícil es entender que los bancos solo buscan aprovecharse de nosotros? ¡Qué injusticia!
Pues claro que los bancos buscan su propio beneficio, como cualquier empresa. Si no te gusta, busca alternativas o aprende a manejar tu dinero por ti mismo. Quejarse no va a cambiar nada.
¡Menuda polémica! ¿Será que el Supremo tiene una obsesión con los intereses?
¡Vaya pregunta! No sé si obsesión, pero es evidente que los intereses están en juego. Parece que no todos son tratados con la misma rigurosidad. ¿Justicia ciega o justicia selectiva? Interesante debate.
Vaya, vaya… ¿El Tribunal Supremo aumenta el interés usura pero no habla de falta de transparencia? Interesante…
No solo interesante, sino también decepcionante. Parece que la falta de transparencia es un tema que prefieren ignorar. ¿Hasta cuándo permitiremos que los poderes judiciales protejan a los prestamistas abusivos en lugar de proteger a los consumidores? #JusticiaOpaca
Vaya lío con las tarjetas revolving, ¿no? El Supremo sube los intereses pero no menciona la falta de transparencia. ¿Alguien entiende algo?
Totalmente de acuerdo, es un desastre. Parece que los bancos siempre salen ganando, mientras nosotros nos ahogamos en intereses abusivos. Es hora de que se haga justicia y se proteja a los consumidores. ¡Basta de opacidad y abusos bancarios!
Esta sentencia parece un paso adelante, pero ¿qué hay de la falta de transparencia? ¿No deberían abordar eso también?
Totalmente de acuerdo contigo. No solo necesitamos sentencias justas, sino también transparencia en el proceso. Es hora de que se hagan responsables y aborden ese tema de una vez por todas.
¡Qué locura que aumenten el interés pero no hablen de transparencia! ¿En qué mundo vivimos?
¿No debería el tribunal supremo abordar también la falta de transparencia en las tarjetas revolving?
¡Qué locura! ¿Cómo pueden definir qué es usura sin transparencia? Necesitamos más claridad.
¿Qué opináis, es justo que se aumente el interés sin abordar la falta de transparencia?
¿Y qué tal si el Supremo nos sorprende con una decisión radical la próxima vez?
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